课程简介
本课程主要面向黑龙江财经学院财经类本科学生，黑龙江财经学院为应用型本科院校，培养高层次应用型人才、开展经济应用研发创新。结合其办学定位及专业的人才培养目标，本门课程体现其应用性，具体培养目标：
1.知识目标：以传统银行业务及管理为基础，以5G网络为依托，应用AR/VR、AI人工智能等当下创新技术，从客户服务和银行内部经管方面嵌入智慧网点、智慧线上、智慧经管，掌握“智慧银行+生活”全新服务理念及相关知识技能运用。
2.能力目标：具备运用金融行业相关法律法规制度的能力，掌握智慧银行的基本业务，学以致用，创造性地解决实际金融问题；具备基本的现代银行服务技能及技巧；具备基本的财商素养、敏锐的市场信息捕捉能力。
3.教学改革创新点：（1）教学内容的创新。教学内容加入智慧银行的智能叫号预处理、远程银行VTM、电子银行服务区、智能互动桌面、人脸识别等创新应用内容，提高学生就业竞争力；帮助社会公众了解银行传统业务及智慧银行的业务，提高公众生活质量。（2）更新教学理念和方法，激发创新意识：在“知识、能力、素质”三位一体教学理念的基础上，创建了“现象-问题-理论-方法-创新意识”五环相扣的创新教学法。（3）课程思政内容体现：除了专业知识的传授，更重要的是将课程思政的内容渗透到专业课中，帮助学生树立社会主义核心价值观，树立诚信意识，树立金融报国之志，用普惠金融的理念服务人民的品质生活，用科技金融思维促进新金融产业发展。
课程大纲
第一章 智慧中间业务管理
1.1银行账户调整与清理
1.2 银行卡的I、II和III类账户
1.3 银行账户合规管理
1.4 银行存款实名制与反洗钱
1.5 商业银行存款保险制度
1.6 商业银行存款准备金业务
1.7 商业银行的银行卡业务
1.8 商业银行私人银行业务
1.9 商业银行信托业务
1.10 商业银行租赁业务
第二章 智慧负债业务管理
2.1 商业银行负债业务概述
2.2 存款业务创新之结构性存款
2.3 大额可转让定期存单
2.4 “存款尽其用”的储蓄方法
2.5 现金资产的构成与作用
2.6 商业银行表外业务概述
2.7 商业银行理财产品
2.8 商业银行支票结算业务
2.9 商业银行同业业务
2.10 互联网金融
第三章 智慧资产业务管理
3.1 个人贷款概述
3.2 什么是LPR？
3.3 等额本息与等额本金的区别
3.4 担保方式—“人保”
3.5 担保方式—“物保”
3.6 如何解读个人征信报告
3.7 个人住房贷款
3.8 个人汽车贷款
3.9 国家助学贷款
3.10 个人经营贷款
第四章 智慧风险管理
4.1 商业银行风险管理内涵
4.2 信用风险管理
4.3 市场风险管理
4.4 操作风险管理
4.5 流动性风险管理
4.6 国家风险管理
4.7 声誉风险管理
4.8 法律风险管理
4.9 战略风险管理
4.10 现代银行风险管理策略
第五章 智慧银行构建
5.1 电子银行概述
5.2 电子银行业务发展的模式
5.3 主要的电子银行业务-网上银行
5.4 主要的电子银行业务-电话银行
5.5 主要的电子银行业务-手机银行
5.6 主要的电子银行业务-自助银行
5.7 电子银行业务面临的主要风险
5.8 防范电子银行风险的主要措施
5.9 电子银行未来发展趋势-智慧银行
5.10 电子银行未来发展趋势-智慧银行2
期末测试
1.1银行账户调整与清理
1.2 银行卡的I、II和III类账户
1.3 银行账户合规管理
1.4 银行存款实名制与反洗钱
1.5 商业银行存款保险制度
1.6 商业银行存款准备金业务
1.7 商业银行的银行卡业务
1.8 商业银行私人银行业务
1.9 商业银行信托业务
1.10 商业银行租赁业务
第二章 智慧负债业务管理
2.1 商业银行负债业务概述
2.2 存款业务创新之结构性存款
2.3 大额可转让定期存单
2.4 “存款尽其用”的储蓄方法
2.5 现金资产的构成与作用
2.6 商业银行表外业务概述
2.7 商业银行理财产品
2.8 商业银行支票结算业务
2.9 商业银行同业业务
2.10 互联网金融
第三章 智慧资产业务管理
3.1 个人贷款概述
3.2 什么是LPR？
3.3 等额本息与等额本金的区别
3.4 担保方式—“人保”
3.5 担保方式—“物保”
3.6 如何解读个人征信报告
3.7 个人住房贷款
3.8 个人汽车贷款
3.9 国家助学贷款
3.10 个人经营贷款
第四章 智慧风险管理
4.1 商业银行风险管理内涵
4.2 信用风险管理
4.3 市场风险管理
4.4 操作风险管理
4.5 流动性风险管理
4.6 国家风险管理
4.7 声誉风险管理
4.8 法律风险管理
4.9 战略风险管理
4.10 现代银行风险管理策略
第五章 智慧银行构建
5.1 电子银行概述
5.2 电子银行业务发展的模式
5.3 主要的电子银行业务-网上银行
5.4 主要的电子银行业务-电话银行
5.5 主要的电子银行业务-手机银行
5.6 主要的电子银行业务-自助银行
5.7 电子银行业务面临的主要风险
5.8 防范电子银行风险的主要措施
5.9 电子银行未来发展趋势-智慧银行
5.10 电子银行未来发展趋势-智慧银行2
期末测试