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绪章绪论
大家好！本门金融法课程，由华东政法大学金融法教学团队成员共同讲解完成，他们也是《新编金融法学》教材的主要作者。
金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，而金融法治是法治在金融领域的具体化，是依法治国的重要内容。学习金融法，要学习相关技术规范，也要了解金融法的一些相关基本理论以及我国金融立法的沿革与现状。 -
●0.1金融法概述
金融法概述
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第一章金融法概述
金融法概述
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●1.1金融风险与金融监管法
金融风险与金融监管法
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●1.2金融监管法的原则
金融监管的意义及金融监管法的概念；金融监管法的原则；主要发达国家金融监管体制，我国金融监管体制的演变与现状，金融监管与自律、内控的关系；金融监管的方式，包括准入与退出、市场运行监管、处罚性监管。
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●1.3金融监管体制
金融监管体制
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●1.4金融监管的方式
金融监管的方式
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●1.5金融市场运行监管
金融市场运行监管
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●1.6处罚性监管措施
处罚性监管措施
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第二章金融组织法律制度
金融组织即金融机构，是金融市场的经营主体，既是资金提供方与使用方的中介，又是金融监管的对象。“银行业、证券业、保险业”三大金融业的机构组成了金融组织体系，不同金融组织既有分工又有合作。金融改革的深化，还催生了一批新型或农村的金融机构；而金融开放的扩大，更多的外资金融机构进入中国，活跃了金融市场的投资、交易活动。
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●2.1银行业金融机构
学习了解银行业金融机构的法律规范，包括：存贷款机构，主要指商业银行与信用社；政策性银行；农村中小金融机构，如农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、贷款公司、农村信用合作社、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、省（自治区、直辖市）农村信用社联合社、农村资金互助社等；专业贷款机构，如小额贷款公司、贷款担保公司、典当行等；非银行金融机构，如信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司，以及汽车金融公司、消费金融公司等。
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●2.2证券业金融机构
学习了解证券公司、基金公司、期货公司，以及投资咨询、财务顾问、资信评估、资产评估等证券与期货投资服务机构，证券与期货交易所、证券期货登记结算机构的法律规范。
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●2.3保险业金融机构
学习了解保险公司、再保险公司，以及保险代理、保险经纪、保险公估等服务机构，以及保险基金管理公司和保险财产管理公司等机构的法律规范。
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第三章银行业务法律制度
银行业务法律制度
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●3.1商业银行存款业务法律制度
商业银行存款业务法律制度
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●3.2 银行资产业务法律制度
银行资产业务法律制度
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●3.3银行中间业务法律制度
银行中间业务法律制度
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●3.4中央银行与货币管理法律制度
中央银行与货币管理法律制度
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第四章金融消费者保护法律制度
金融消费者保护法律制度
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●4.1金融消费者的基本概念
金融消费者的基本概念
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●4.2金融消费者基本权利
金融消费者基本权利
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●4.3案例解析
案例解析
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第五章票据法律制度
票据法律制度
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●5.1票据法律制度（一）
票据法律制度（一）
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●5.2票据法律制度（二）
票据法律制度（二）
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●5.3票据法律制度（三）
票据法律制度（三）
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●5.4票据法律制度（四）
票据法律制度（四）
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●5.5票据法律制度（五）
票据法律制度（五）
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第六章证券法律制度
证券市场是金融市场的重要子市场，证券法律制度也是金融法律制度的重要组成部分。因此，在整个金融法体系当中，金融法也是作为我们这个教程当中非常重要的内容。我们第六章证券法律制度总共分为五节。那么我们从第一节开始，讲证券法和证券法概述。
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●6.1证券和证券法概述
证券和证券法概述
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●6.2证券市场
证券市场
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●6.3证券法概述
证券法概述
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●6.4证券市场监管法律制度
证券市场监管法律制度
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●6.5证券发行法律制度
证券发行法律制度
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●6.6证券上市和交易法律制度
证券上市和交易法律制度
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●6.7证券经营机构法律制度
证券经营机构法律制度
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第七章金融衍生品法律制度
金融衍生品法律制度
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●7.1金融衍生品及其法律制度概述
金融衍生品及其法律制度概述
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●7.2我国期货法律制度
我国期货法律制度
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第八章信托法律制度
本章主要介绍信托的概念、特征及其分类，梳理金融信托的概念与特征，分析信托当事人的权利义务，并着重剖析信托财产的概念、范围和特点，还概括信托财产的公示、设立、变更和终止制度，接着介绍信托业的概念和特点、中国信托业的发展、信托公司的设立、变更与终止制度，最后概述信托公司的业务经营规则、信托公司的外部监管和自律制度。
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●8.1信托法律制度
一般来说，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产转移给受托人，由受托人按委托人的意愿，以自己的名义为受益人的利益或特定目的进行管理或处分的行为。一般来讲，信托主要有以下特征：有三方当事人；所有权与受益权相分离；信托财产的独立性；责任的有限性；信托管理的连续性。信托具有广泛的适用性，根据不同的标准，可将信托分为不同的种类。信托法是调整信托关系的法律规范的总称。信托当事人有委托人、受托人和受益人。
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●8.2信托财产、信托运行及信托业法律制度
信托财产是指由委托人转移给受托人并由受托人加以管理和处分的财产。信托财产的范围非常广泛。一般而言，信托财产具有三个特点：信托财产所有权的分割性；信托财产的独立性和信托财产的同一性。信托的运行包括设立、变更和终止。 信托业是指以营利为目的而常业经营信托业务的组织机构，而信托业法就是规制信托机构从事营业活动的法律规范。
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第九章投资基金法律制度
本章主要介绍投资基金的概念、特征、种类和投资基金立法，并点明我国投资基金业的发展现状，还进一步梳理出证券投资基金的概念、特征、分类和作用，最后分析证券投资基金当事人、证券投资基金的募集与交易、运作及其监管制度。
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●9.1投资基金与投资基金法概述
投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合投资方式。根据基金投资的对象或性质不同，投资基金可分为股权式基金和有价证券基金两大类。投资基金法是调整投资基金发行、交易与监管关系的法律规范的总称。
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●9.2证券投资基金及其运行制度
证券投资基金是一种集合证券投资方式。它通过发行基金单位，汇集投资者的资金，由基金管理人管理和运用这笔资金，从事股票、债券等投资，投资者与基金利益共享、风险共担。
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第十章保险法律制度
存款保险制度是保障金融消费者的利益、防范系统性的金融危机的重要制度保障。本章内容包含存款保险制度的境内外发展状况、存款保险制度的功能价值和我国《存款保险条例》的主要内容三部分。通过对国内外存款保险制度的历史发展介绍，厘清存款保险制度的功能价值，同时围绕《存款保险条例》本身，对于我国在吸取国外制度经验基础上构建的存款保险法律体系形成具体、全面的认识。
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●10.1存款保险制度介绍
本节主要内容为存款保险制度的域外起源和国内探索。追本溯源地梳理国外存款保险制度的确立之路，对于完善和丰富我国的存款保险制度具有重要意义。
科学、完善的存款保险制度，能够充分发挥保障存款人利益、维护金融系统安全稳定、为利率市场化改革提供制度保障等功能，为我国金融市场的健康平稳运行保驾护航。
对我国《存款保险条例》中投保机构范围、保险范围、偿付限额、保险费率等主要内容进行简要介绍，旨在就存款保险制度对于我国金融业发展和改革的积极作用形成较为全面的认识。 -
●10.2信用保险制度
在市场经济活动中，信用系基础。经济的发展使信用活动频繁又复杂，风险亦随之扩大。信用保险应运而生。与其他保险有所区别的是，信用保险承担的信用风险是一种无形财产，补偿的是因信用风险给权利人造成的经济损失。与承保有形财产相对比，信用保险的设定更有着特定性与复杂性。
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●10.3投资连结险介绍
投资连结保险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。 投资连结保险是在传统的人寿保险的基础上发展起来的，这种产品被引进的目的是为了防范利差损，同时能使投保人分享投资收益的新型寿险产品从而解决寿险业面临偿付能力不足的困境。投资连结保险不仅具有长期寿险的基本特征，同时具有投资功能，而这也使得投资连结保险中的法律关系不同于传统寿险。本章将对投资连结保险的历史发展和法律关系做简要介绍。
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第十一章新金融业态及其监管
一般而言，新金融是指运用了新思想、新技术、新模式的金融业态。新金融的的典型特点是互联网金融和金融科技的发展，它们给传统金融模式带来新的发展空间，极大地提升了资本服务实体经济的活力。首先，互联网金融带来了思维的创新，提供了自由、开放和高效率的交易模式，催生了大批新的金融服务业态，金融科技则以大数据、云计算、人工智能、区块链等前沿技术，构建支撑新金融业态及展业模式的底层架构、数据仓库及风控体系。可以说，二者的结合兼顾了技术创新和风险控制。未来，新金融的发展还需要进一步增强防范系统性风险的意识，确保金融服务的安全性和效率性。
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●11.1P2P网贷行业发展介绍
P2P本身是指计算机技术中点对点的数据交换，P2P平台则是网络借贷交易的中介主体。网络借贷是随着互联网金融兴起的新业态，是传统信贷业务的网络衍生模式。因为P2P平台交易流程相对简单、方便，并且对于投资者来说回报高于银行理财，所以受到市场的欢迎。以下对P2P网贷行业做简单的介绍。
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●11.2资管新规介绍
2018年4月27日，“一行两会”和外汇局联合下发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，业内称之为“资管新规”，其监管思路相较之前出台的多个版本的资管规定有较多的亮点，目的在于规范金融机构资产管理业务、统一同类资产管理产品监管标准、有效防范和控制金融风险、引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级。以下对其做简要的解读。