课程简介
一、本课程共11章，60个教学微视频，视频总时长达636分钟。
二、本课程共32学时，2学分。
三、本课程配套线下教材为《个人理财》。
四、教学计划如下:
(1) 第一章 概述
(2) 第二章 个人/家庭财务分析
(3) 第三章 现金规划
(4) 第四章 消费规划
(5) 第五章 教育规划
(6) 第六章 投资规划
(7) 第七章 保险规划
(8) 第八章 退休养老规划
(9) 第十章 财产传承规划
(10) 第十一章 综合理财规划
五、授课方式介绍
本课程可采用纯线上或线上线下相结合的方式开展教学活动。具体要求学员按照课程教学计划，预先在浙江省高等学校精品在线开放课程平台学习相关章节的视频、PPT等内容，积极参与面授课堂讨论，完成相关章节的作业、测试题目。
六、成绩评价
采用过程性评价、终结性评价相结合的评价体系。
具体以视频观看时长、完成作业、测试、论坛发帖、终结考试以及综合理财规划方案制定取得的成绩为计算依据，分数占比如下:
线上成绩：
（1）测试成绩
（2）作业成绩
（3）单元考试
（4）期末考试
线下成绩：
（1）出勤（签到）
（2）课堂练习
（3）大型作业
课程大纲
第一章 概论
第一节 理财规划概述
1.1 理财规划概述
1.1理财规划概述
第二节 理财规划内容与理财工具
1.2 理财规划内容与理财工具
1.2理财规划内容与理财工具
第三节 理财规划的流程
1.3 理财规划的流程
1.3理财规划流程
第四节 理财规划职业发展与职业道德
1.4 理财规划职业发展与职业道德
1.4理财规划职业发展与职业道德
1929年大崩盘
第二章 个人/家庭财务分析
第一节 个人/家庭财务状况与财务报表
2.1 个人（家庭）财务状况与财务报表
2.1个人/家庭财务状况与财务报表
第二节 个人/家庭财务指标与财务评价
2.2 个人（家庭）财务指标与财务评价
2.2个人/家庭财务指标与财务评价
第三节 个人/家庭财务分析案例
2.3 个人（家庭）财务分析案例
第三章 现金规划
第一节 现金规划概述
3.1 现金规划概述
3.1现金规划概述
第二节 现金规划的融资工具
3.2 现金规划的融资工具
3.2现金规划的融资工具
疯狂的信用卡套现
第四章 消费规划
第一节 租房还是买房
4.1 年轻人的蜗居梦：租房还是买房
4.1年轻人的蜗居梦
约翰的购房梦
楼市的郁金香泡沫
第二节 等额本息与等额本金
4.2 等额本息与等额本金
4.2两只蝴蝶：等额本金抑或等额本息
第三节 首付款的确定
4.3 首付款的确定
4.3杠杆撬动地球：首付款的确定
第四节 公积金贷款与商业贷款
4.4 公积金贷款与商业贷款
4.4房屋按揭：喜洋洋与灰太狼
第五节 汽车消费规划
4.5 汽车消费规划
4.5汽车消费规划
第五章 教育规划
第一节 教育规划概述
5.1 教育规划概述
5.1教育规划概述
第二节 教育规划方案的制定
5.2 教育规划方案的制定
5.2教育规划方案的制定
第六章 投资规划
第一节 投资新思维
6.1.1长期投资的迷思
6.1.2 巴菲特买入持有策略的解析
6.1.3 不要把鸡蛋放在同一篮子里
6.1.4 频繁的交易会损害投资者财富吗？
6.1.1长期投资的迷思
6.1.2巴菲特买入持有策略的解析
6.1.3不要把鸡蛋放在同一篮子里
6.1.4频繁的交易会损害投资者的财富吗？
第二节 基金定投
6.2.1 俾斯麦的独特理财
6.2.2 基金理财：聚沙成塔、集腋成裘
6.2.3 基金定投的策略：比较与选择
对冲基金
6.2.1俾斯麦的独特理财
6.2.2基金理财：聚沙成塔、集腋成裘
6.2.3基金定投的策略：比较与选择
第三节 黄金投资
6.3.1 金银天生不是货币，货币天然是金银
6.3.2 避险资产投资的收益与风险
6.3.3 投资贵金属的策略
6.3.1金银天生不是货币，货币天然是金银
6.3.2避险资产投资的收益与风险
6.3.3投资贵金属的策略
第四节 创业投资三特质
6.4 创业投资的三特质
第七章 保险规划
第一节 风险、风险管理与保险
7.1 风险、风险管理与保险
7.1风险、风险管理与保险
第二节 保险在家庭理财中的功能
7.2 保险在家庭理财中的功能
7.2保险在家庭理财中的功能
第三节 保险产品的风险保障与理财
7.3.1 寿险产品的保障与理财
7.3.2 非寿险产品的保障与理财
7.3.1寿险产品的保障与理财
7.3.2非寿险产品的保障与理财
第四节 家庭保险理财规划的制定
7.4 家庭保险理财规划的编制
7.4 家庭保险理财规划的制定
第八章 退休养老规划
第一节 21世纪的养老观
8.1 21世纪养老观
8.1 21世纪的养老观
第二节 社会基本养老保险
8.2 社会基本养老保险
8.2 社会基本养老保险
第三节 企业年金与职业年金
8.3 企业年金与职业年金
8.3.1 企业年金
8.3.2职业年金
第四节 商业保险与以房养老
8.4 商业保险养老与以房养老
8.4.1 商业养老保险
8.4.2以房养老
第五节 退休养老规划方案的制定
8.5 退休养老规划方案的制定
第九章 财产分配规划
第一节 夫妻财产的法律保障
9.1 夫妻财产的法律保障
9.1夫妻财产的法律保障
第二节 个人财产与夫妻共同财产
9.2 个人财产与夫妻共同财产
9.2个人财产与夫妻共同财产
第三节 夫妻财产分配的影响因素
9.3 夫妻财产分配的影响因素
9.3夫妻财产分配的影响因素
第四节 财产分配方案的制定
9.4 财产分配方案的制定
9.4财产分配方案的制定
第十章 财产传承规划
第一节 财产传承规划概述
10.1 财富传承规划概述
10.1财产传承规划概述
第二节 继承以及遗产转移方式
10.2 继承以及遗产转移方式
10.2继承以及遗产转移方式
第三节 法定继承
10.3 法定继承
10.3法定继承
第四节 遗嘱继承
10.4 遗嘱继承
10.4遗嘱继承
第十一章 综合理财规划
第一节理财规划书
11.1 理财规划书
11.1理财规划书
第二节 客户基本情况分析
11.2 客户基本状况分析
11.2客户基本情况分析
第三节 制定理财规划方案
11.3 制定理财规划方案
第一节 理财规划概述
1.1 理财规划概述
1.1理财规划概述
第二节 理财规划内容与理财工具
1.2 理财规划内容与理财工具
1.2理财规划内容与理财工具
第三节 理财规划的流程
1.3 理财规划的流程
1.3理财规划流程
第四节 理财规划职业发展与职业道德
1.4 理财规划职业发展与职业道德
1.4理财规划职业发展与职业道德
1929年大崩盘
第二章 个人/家庭财务分析
第一节 个人/家庭财务状况与财务报表
2.1 个人（家庭）财务状况与财务报表
2.1个人/家庭财务状况与财务报表
第二节 个人/家庭财务指标与财务评价
2.2 个人（家庭）财务指标与财务评价
2.2个人/家庭财务指标与财务评价
第三节 个人/家庭财务分析案例
2.3 个人（家庭）财务分析案例
第三章 现金规划
第一节 现金规划概述
3.1 现金规划概述
3.1现金规划概述
第二节 现金规划的融资工具
3.2 现金规划的融资工具
3.2现金规划的融资工具
疯狂的信用卡套现
第四章 消费规划
第一节 租房还是买房
4.1 年轻人的蜗居梦：租房还是买房
4.1年轻人的蜗居梦
约翰的购房梦
楼市的郁金香泡沫
第二节 等额本息与等额本金
4.2 等额本息与等额本金
4.2两只蝴蝶：等额本金抑或等额本息
第三节 首付款的确定
4.3 首付款的确定
4.3杠杆撬动地球：首付款的确定
第四节 公积金贷款与商业贷款
4.4 公积金贷款与商业贷款
4.4房屋按揭：喜洋洋与灰太狼
第五节 汽车消费规划
4.5 汽车消费规划
4.5汽车消费规划
第五章 教育规划
第一节 教育规划概述
5.1 教育规划概述
5.1教育规划概述
第二节 教育规划方案的制定
5.2 教育规划方案的制定
5.2教育规划方案的制定
第六章 投资规划
第一节 投资新思维
6.1.1长期投资的迷思
6.1.2 巴菲特买入持有策略的解析
6.1.3 不要把鸡蛋放在同一篮子里
6.1.4 频繁的交易会损害投资者财富吗？
6.1.1长期投资的迷思
6.1.2巴菲特买入持有策略的解析
6.1.3不要把鸡蛋放在同一篮子里
6.1.4频繁的交易会损害投资者的财富吗？
第二节 基金定投
6.2.1 俾斯麦的独特理财
6.2.2 基金理财：聚沙成塔、集腋成裘
6.2.3 基金定投的策略：比较与选择
对冲基金
6.2.1俾斯麦的独特理财
6.2.2基金理财：聚沙成塔、集腋成裘
6.2.3基金定投的策略：比较与选择
第三节 黄金投资
6.3.1 金银天生不是货币，货币天然是金银
6.3.2 避险资产投资的收益与风险
6.3.3 投资贵金属的策略
6.3.1金银天生不是货币，货币天然是金银
6.3.2避险资产投资的收益与风险
6.3.3投资贵金属的策略
第四节 创业投资三特质
6.4 创业投资的三特质
第七章 保险规划
第一节 风险、风险管理与保险
7.1 风险、风险管理与保险
7.1风险、风险管理与保险
第二节 保险在家庭理财中的功能
7.2 保险在家庭理财中的功能
7.2保险在家庭理财中的功能
第三节 保险产品的风险保障与理财
7.3.1 寿险产品的保障与理财
7.3.2 非寿险产品的保障与理财
7.3.1寿险产品的保障与理财
7.3.2非寿险产品的保障与理财
第四节 家庭保险理财规划的制定
7.4 家庭保险理财规划的编制
7.4 家庭保险理财规划的制定
第八章 退休养老规划
第一节 21世纪的养老观
8.1 21世纪养老观
8.1 21世纪的养老观
第二节 社会基本养老保险
8.2 社会基本养老保险
8.2 社会基本养老保险
第三节 企业年金与职业年金
8.3 企业年金与职业年金
8.3.1 企业年金
8.3.2职业年金
第四节 商业保险与以房养老
8.4 商业保险养老与以房养老
8.4.1 商业养老保险
8.4.2以房养老
第五节 退休养老规划方案的制定
8.5 退休养老规划方案的制定
第九章 财产分配规划
第一节 夫妻财产的法律保障
9.1 夫妻财产的法律保障
9.1夫妻财产的法律保障
第二节 个人财产与夫妻共同财产
9.2 个人财产与夫妻共同财产
9.2个人财产与夫妻共同财产
第三节 夫妻财产分配的影响因素
9.3 夫妻财产分配的影响因素
9.3夫妻财产分配的影响因素
第四节 财产分配方案的制定
9.4 财产分配方案的制定
9.4财产分配方案的制定
第十章 财产传承规划
第一节 财产传承规划概述
10.1 财富传承规划概述
10.1财产传承规划概述
第二节 继承以及遗产转移方式
10.2 继承以及遗产转移方式
10.2继承以及遗产转移方式
第三节 法定继承
10.3 法定继承
10.3法定继承
第四节 遗嘱继承
10.4 遗嘱继承
10.4遗嘱继承
第十一章 综合理财规划
第一节理财规划书
11.1 理财规划书
11.1理财规划书
第二节 客户基本情况分析
11.2 客户基本状况分析
11.2客户基本情况分析
第三节 制定理财规划方案
11.3 制定理财规划方案