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第一章理财规划概述
本章通过讲述理财规划的重要性，引导学生开启理财规划之旅，再次基础上，讲述了理财规划的基本步骤及内容。
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●1.1理财的重要性
理财是收支平衡的“调节器”，是经济生活的“解压器”，是财富增长的“助推器”，是规避经济风险的“防火墙”，由此，理财越来越受到人们的青睐。
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●1.2理财规划的一般步骤
理财规划的一般步骤包括：明确个人现在的财务状况、了解个人的风险偏好、设定理财目标、制订并实施理财计划、评估和修正理财计划5个方面。本节将逐一进行梳理。
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●1.3理财规划的内容
理财规划包括现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、金融投资规划、房产投资规划、保险规划、纳税规划、子女教育金规划、退休规划、遗产规划等十个方面的内容，本节一一讲述。
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第二章现金规划
现金是理财的基础，现金规划则是理财规划中的核心环节，本章将带你学习现金规划的基本常识、货币的时间价值，了解利率的概念，让更好的掌握现金规划的策略。
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●2.1现金规划的基本常识
本节主要讲述现金规划的基本常识，包括现金规划的概念、目的、内容、需求动机以及作用等等。
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●2.2货币的时间价值
贷出的货币是具有时间价值的，究其原因是什么那？本节将带你一一了解，并教你如何计算货币的时间价值。
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●2.3利率
利率是资金的使用价格，是因使用货币而支付（或挣到）的货币，本节将带你了解利率的分类、计算方法，以及影响市场利率变动的各种因素。
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●2.4现金规划策略
学习现金规划策略，让你更好的掌握自己的财务。
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第三章储蓄规划
本章将讲述储蓄规划的基本知识、储蓄的种类，储蓄规划的方法、储蓄规划策略，让你更好的进行储蓄规划。
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●3.1储蓄的基本常识
储蓄的基本常识，包括储蓄的特点、个人储蓄的动机、影响消费者储蓄的各种因素，以及我国储蓄政策和原则等。
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●3.2储蓄的种类
储蓄的种类，包括活期储蓄、整存整取定期储蓄、零存整取定期储蓄、整存零取定期储蓄、存本取息定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知储蓄、外币储蓄、教育储蓄，本节将一一讲述。
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●3.3储蓄规划的方法
掌握储蓄规划的方法，助力未来的财务目标积累资金。
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●3.4储蓄规划策略
储蓄规划的策略及基本思路
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第四章消费信贷规划
本章将讲述消费信贷规划的基本知识、银行信贷和非银行机构信贷的种类，消费信贷的策略，让你更好的进行消费信贷规划。
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●4.1消费信贷的基本常识
消费信贷的基本知识，包括消费信贷概念、主要形式、历史与发展、特点、优缺点，以及消费信贷常用的术语等。
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●4.2银行信贷
目前，商业银行个人消费信贷处于起步阶段，种类不是很多，本节一一将对其进行讲述，助你清楚地了解银行信贷。
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●4.3非银行机构信贷
本节一一将对非银行信贷种类进行讲述，此外，通过讲述非银行信贷的四个阶段，让你了解每个阶段的特点。
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●4.4消费信贷策略
通过剖析影响消费信贷的各种因素，让你清楚认识到进行贷款时要把握的基本原则。
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第五章金融投资规划（上）
本章主要讲述金融投资规划，让你了解金融投资的基本常识，股票的种类和交易程序，科创板的交易规则，分票分析的方法以及股票投资的策略。
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●5.1金融投资的基本常识
金融投资的基本常识，包括投资和投资规划的概念，理财规划的流程，影响投资的因素等。
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●5.2股票的种类及交易程序
明了股票的概念及特征，学习股票的种类和交易程序。
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●5.3科创板交易规则
科创板的全称为科技创新板，专为科技型和创新型中小企业服务的板块。本节将带你学习科创板的交易规则。
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●5.4股票的基本面分析
本节通过剖析影响股票价格的基本面因素，讲述股票的基本面分析法。
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●5.5股票分析
运用图表来描述股市的指数和某个交易品种的运动轨迹，然后利用统计学和数学的方法寻找出具有分析统计意义的行为模式，并以此预测未来市场或个股的运动趋势。
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●5.6股票投资策略
本节内容包括个人投资策略、股票投资策略，以及股票投资策略的分析方法。
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第六章金融投资规划（下）
本章为金融投资规划的进一步阐述，包括债券投资、基金投资、期货投资、外汇投资、黄金投资、银行理财产品投资等内容。
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●6.1债券投资
本节内容包括债券的概念、债券的种类、债券的风险种类、债券的应用原则、债券的优缺点、影响债券投资收益的因素等。
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●6.2基金投资
本节内容包括基金的概念、种类、风险、赎回技巧、优势、陷阱等。
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●6.3期货投资
本节内容包括期货投资的概念、特点、分类、六大误区、期货系统的五个要素等。
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●6.4外汇投资
本节内容包括外汇投资的概念、方式、投资渠道等，并带你了解外汇投资市场。
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●6.5黄金投资
本节内容包括黄金投资的概念、品种、原则、特点等。
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●6.6银行理财产品投资
本节内容包括银行理财产品投资的概念、构成要素、理财产品的主要种类、风险等级等。
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第七章房产投资规划
本章将带你学习房产投资的基本知识，了解个人住房抵押贷款的种类及计算方法，教你如何评估自己购房能力，带你学习房产投资规划的策略。
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●7.1房产投资的基本常识
本节内容包括房产投资的方式、优缺点、房产估价及其影响因素等。
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●7.2个人住房抵押贷款
本节内容包括人住房抵押贷款的三个类型，五种还款方式、商业银行推出的还款创新方式等。
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●7.3个人购房能力评估
本节包括房产投资的原则、动机、估量个人资产的方法等。
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●7.4房产投资规划策略
本节主要讲述房产投资规划的策略。
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第八章保险规划
本章讲述保险规划，包括保险规划的基本常识，保险产品的种类，保险规划的原则和需求，以及保险规划的策略。
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●8.1保险规划的基本常识
本节内容包括风险管理的含义、基本流程、个人面临的人身和财产风险、以及几个保险常见的术语，如保险人、投保人、受益人等。
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●8.2保险产品种类
本节重点讲述人身和财产保险的种类。
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●8.3保险规划的原则与需求
风险在我们生活中无处不在，保险就显得尤为重要，本节主要讲述保险规划的需求和投保时应掌握的基本原则。
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●8.4保险规划策略
本节讲述保险规划的具体步骤，主要分为五步，确定保险需求、选择保险产品、确定保险额度、确定保险期限、选择保险公司。
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第九章纳税规划
本章讲述纳税规划，包括个人所得税的基本常识，个税的计算方法，个税的专项加计扣除，以及纳税规划的策略。
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●9.1个人所得税的基本常识
本节内容包括个税的概念、个税征收对象、计征个税的内容。
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●9.2个人所得税的计算
本节内容包括个人取得全年一次性奖金或年终加薪应纳个人所得税的计算，个人取得劳务报酬所得应预扣预缴个人所得税的计算，个人取得稿酬所得应预扣预缴个人所得税的计算，个人取得特许权使用费所得应预扣预缴个人所得税的计算，个人取得利息、股息、红利所得应预扣预缴个人所得税的计算，个人财产转让所得应预扣预缴个人所得税的计算，个人取得中奖、中彩等偶然所得应预扣预缴个人所得税的计算，居民个人的生产、经营所得应预扣预缴个人所得税的计算。
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●9.3个人所得税的专项附加扣除
本节详细阐述2018年个税改革的重点内容，包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息、住房租金和赡养老人等六项专项附加扣除。
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●9.4纳税规划策略
本节主要讲述纳税规划的基本方法和策略。
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第十章子女教育金规划
本章介绍子女教育金规划，包括基本常识，子女教育成本，子女教育金规划策略。
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●10.1子女教育金规划的常识
本节内容包括子女教育金规划的内容，重要性以及具体步骤。
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●10.2子女教育成本
中国的子女教育成本包括基本教育费用、基本教育额外费用、特长教育费用、出国留学费用，本节我们一一梳理。
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●10.3子女教育金规划策略
本节首先介绍子女教育金规划的工具，让你了解子女教育金规划的策略。
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第十一章退休规划和遗产规划
从时间顺序来看，退休规划和遗产规划是理财规划的最后一个阶段，本章将逐一进行讲述，教你如何度过高质量的晚年生活。
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●11.1退休规划的基本常识
本节内容包括退化规划的重要性，做规划时需考虑的因素、养老保险制度的种类等。
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●11.2退休规划策略
本节内容包括退化规划的原则，退休收入基本来源分析，退休规划策略及退休费的计算。
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●11.3遗产规划策略
本节首先针对遗产规划的工具，如保险、亲人借贷、年金、信托等进行梳理，随后阐述遗产规划的具体策略和具体步骤，教你尽可能顺利地将遗产传承给希望的继承人，避免纠纷或损耗。