课程简介
本课程于2021年获上海高校市级重点课程建设、上海高等学校一流本科在线课程，2022年获首届上海市课程思政教学设计展示活动二等奖。保险学界对基础知识的认知共识度也不断增加。本课程包括四个部分：
第一部分是风险与风险管理，主要介绍风险的概念以及风险管理的概念，让大家从理解风险的角度入手，从而理解到风险管理的必要性，并进而理解保险在风险管理中的地位。
第二部分是保险的基本原理。这是本课程的重点。介绍了保险的基本概念、基本原则、各种相关术语、保险合同等。认真学习第二部分是理解保险的关键，并进而理解实务中保险的特殊做法和各种保险纠纷的处理。
第三部分：保险产品。包括财产保险产品和人寿保险产品。这部分只是简单介绍各种保险产品。需要深入了解的同学可以继续学习相关课程。还介绍了人身保险规划的过程。
第四部分：保险的经营与监管。从微观和宏观两个角度介绍。微观部分主要介绍保险公司的经营与管理，包括产品开发、营销、核保、投资、理赔等业务环节；宏观部分则介绍保险市场与监管，主要是当下各种监管体系和监管制度。
本课程是学习保险知识的入门课程。课程目标受众不但包括高等院校保险、精算专业的学生，使其对保险学的基本知识有初步了解并便于深入学习；也包括经济、管理、金融专业的学生，满足对保险进行全面充分了解的需要。同时，本课程是保险从业人员深度正确理解保险的工具课程；是消费者了解保险、掌握基本保险知识的普及性通俗课程。
课程大纲
第一章 风险的定义及特征
一、t什么是风险
二、t风险的构成
三、t风险的分类
第二章 风险管理的步骤及方法
一、t风险管理的定义与目标
二、t风险管理的识别与评估
三、t风险管理方法之回避与风险自留
四、t风险管理方法之转移与控制风险
五、t树立正确的保险消费观念
第三章 保险的定义、职能与地位
一、t保险的定义及特点
二、t大数法则与可保保险
三、保险的特性之保险与储蓄、社保、互助、救济
四、保险的分类之按实施形式、法律及保障主体分类
五、保险的分类之按保险人的关系、赔付方式分类
六、保险的职能与作用
第四章 保险合同及案例分析
一、t保险合同的定义及特征
二、保险合同的形式
三、保险合同的内容及条款-条款示例
四、保险合同之当事人
五、保险合同之关系人
六、保险合同的订立和生效
七、保险合同的变更
八、保险合同的解除与终止
九、保险合同的解释原则和争议处理
第五章 保险基本原则
一、保险利益原则的含义及意义及条件
二、财产与人身保险的保险利益及存在时间要求
三、最大诚信原则的含义、存在原因及惩罚
四、最大诚信原则的要求（含投保人、被保险人和保险人的要求）
五、近因原则
六、补偿性原则的含义及意义
七、代位追偿原则之权利代位及物上代位
八、重复保险的含义及分摊计算
第六章 财产保险产品
一、t财产保险的定义、特点及分类、赔偿方式
二、t财产保险的风险
三、t财产保险合同的被保险人
四、t财产保险合同之不定值保险与重置价值保险及共同保险
五、t财产保险合同之定值保险与第一损失保险
六、t财产保险合同之免赔额与无赔款优待
七、t财产保险产品之有形财产保险
八、t财产保险产品之责任保险
九、t财产保险产品之信用与保证保险
第七章 人身保险产品
一、t人身保险的定义、特点、人身保险与财产保险的区别
二、t人身保险的保费构成谈分类的本质红利来源
三、t自然保费、均衡保费、现金价值、红利与给付
四、t人寿保险合同的重要条款
五、t团体保险
六、t传统型人寿保险产品
七、t创新型人寿保险产品
八、t年金保险产品
九、t健康保险
十、t意外伤害保险
十一、t家庭保险规划概述
十二、t死亡风险评估与生命价值法
十三、t死亡风险评估之遗属需求法
十四、t其他人身保险的保险金额计算
第八章 保险公司经营与管理
一、t保险产品的开发设计
二、t保险营销框架
三、t保险公司的营销管理之直接营销
四、t保险公司的营销管理之互联网保险
五、t保险代理
六、t保险经纪
七、t保险公司的承保与理赔管理
八、t保险公司的投资管理
九、t保险公司的再保险
第九章 保险市场及其监管
一、t保险产品的特征及与一般商品的区别
二、t保险公司组织形式-相互与股份
三、t保险市场的监管的框架与模式
四、t正常层次监管之条款费率
五、t正常层次监管之市场准入及市场行为
六、t正常层次监管之准备金
七、t正常层次监管之资金运用
八、t偿付能力监管概念及综述
九、t保险保障基金管理办法
一、t什么是风险
二、t风险的构成
三、t风险的分类
第二章 风险管理的步骤及方法
一、t风险管理的定义与目标
二、t风险管理的识别与评估
三、t风险管理方法之回避与风险自留
四、t风险管理方法之转移与控制风险
五、t树立正确的保险消费观念
第三章 保险的定义、职能与地位
一、t保险的定义及特点
二、t大数法则与可保保险
三、保险的特性之保险与储蓄、社保、互助、救济
四、保险的分类之按实施形式、法律及保障主体分类
五、保险的分类之按保险人的关系、赔付方式分类
六、保险的职能与作用
第四章 保险合同及案例分析
一、t保险合同的定义及特征
二、保险合同的形式
三、保险合同的内容及条款-条款示例
四、保险合同之当事人
五、保险合同之关系人
六、保险合同的订立和生效
七、保险合同的变更
八、保险合同的解除与终止
九、保险合同的解释原则和争议处理
第五章 保险基本原则
一、保险利益原则的含义及意义及条件
二、财产与人身保险的保险利益及存在时间要求
三、最大诚信原则的含义、存在原因及惩罚
四、最大诚信原则的要求（含投保人、被保险人和保险人的要求）
五、近因原则
六、补偿性原则的含义及意义
七、代位追偿原则之权利代位及物上代位
八、重复保险的含义及分摊计算
第六章 财产保险产品
一、t财产保险的定义、特点及分类、赔偿方式
二、t财产保险的风险
三、t财产保险合同的被保险人
四、t财产保险合同之不定值保险与重置价值保险及共同保险
五、t财产保险合同之定值保险与第一损失保险
六、t财产保险合同之免赔额与无赔款优待
七、t财产保险产品之有形财产保险
八、t财产保险产品之责任保险
九、t财产保险产品之信用与保证保险
第七章 人身保险产品
一、t人身保险的定义、特点、人身保险与财产保险的区别
二、t人身保险的保费构成谈分类的本质红利来源
三、t自然保费、均衡保费、现金价值、红利与给付
四、t人寿保险合同的重要条款
五、t团体保险
六、t传统型人寿保险产品
七、t创新型人寿保险产品
八、t年金保险产品
九、t健康保险
十、t意外伤害保险
十一、t家庭保险规划概述
十二、t死亡风险评估与生命价值法
十三、t死亡风险评估之遗属需求法
十四、t其他人身保险的保险金额计算
第八章 保险公司经营与管理
一、t保险产品的开发设计
二、t保险营销框架
三、t保险公司的营销管理之直接营销
四、t保险公司的营销管理之互联网保险
五、t保险代理
六、t保险经纪
七、t保险公司的承保与理赔管理
八、t保险公司的投资管理
九、t保险公司的再保险
第九章 保险市场及其监管
一、t保险产品的特征及与一般商品的区别
二、t保险公司组织形式-相互与股份
三、t保险市场的监管的框架与模式
四、t正常层次监管之条款费率
五、t正常层次监管之市场准入及市场行为
六、t正常层次监管之准备金
七、t正常层次监管之资金运用
八、t偿付能力监管概念及综述
九、t保险保障基金管理办法