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商业银行经营管理学
1000+ 人选课
更新日期：2025/05/10
开课平台智慧树
开课高校齐鲁工业大学
开课教师刘艳艳、位华、宋歌、崔凌云
学科专业管理学工商管理类
开课时间2025/01/21 - 2025/07/20
课程周期26 周
开课状态开课中
每周学时-
课程简介
随着我国经济体制改革的深入和发展，金融体系在整个经济中发挥着日益重要的作用，而商业银行在现代金融体系中又处于核心的地位。通过本门课程的学习，让学生了解商业银行的主要业务及其经营管理的理论与实践，采用双语教学的方式，在传授专业商业银行知识的同时让同学们尽可能多的了解英语专业词汇和美国商业银行最新的金融创新产品和风险管理方法，在经济全球化和金融全球化的背景下对于提高学生的综合素质和就业能力无疑具有十分重要的现实意义。 《商业银行经营管理》是金融专业的一门必修课，主要讲授商业银行的业务、管理理论和管理方法。学生通过本课程学习，了解商业银行在一国经济活动中的地位和作用，掌握国内外商业银行开展的业务种类及其发展创新，以及商业银行管理理论和管理方法的发展演变，有助于夯实金融基础理论，为以后考研或者到相关金融机构工作储备知识。
课程大纲

在线教程

章节简介教学计划
Introduction of Environment that Commercial Bank Faces
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●
Introduction of the changing financial institutions
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Overview of the course（课程概述）
刘艳艳
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What is a bank?（什么是银行？）
刘艳艳
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Bank Regulation
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Bank Regulations in U.S.A（银行监管）
刘艳艳
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Purpose and Ways of Banking Regulations and Major Banking Laws in U.S.A（银行监管的目标、措施及美国主要的银行监管法案）
刘艳艳
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The Organization and Structure of the Banking and Financial-Service Industry
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The Major Organization and Structure of the Banking and Financial-Services Industry（银行及金融服务业的组织与结构）
刘艳艳
●
Establishing New Banks, Branches, ATMs, Telephone Services, and Web Sites
●
Bank Access Channel Analysis（银行金融服务方式）
刘艳艳
Funds Collection Management of Banks and its competitors
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Managing and Pricing Deposit Services
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Type of Deposits（存款类型）
刘艳艳
●
Pricing Deposit-related Services（存款及相关服务定价）
刘艳艳
●
Example: how to calculate funds cost of bank`s liabilities（商业银行负债资金成本计算举例）
刘艳艳
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Money Creation Function（货币创造）
刘艳艳
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Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds
●
Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds（非存款负债及其他借入资金来源管理）
刘艳艳
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Nondeposit Funding Sources: Factors to Consider（非存款资金来源：考虑的因素）
刘艳艳
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Capital Management
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Capital and Risk（资本与风险）
刘艳艳
●
Types of Bank Capital（银行资本的类型）
刘艳艳
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How to Calculate Capital Adequacy Ratio（资本充足率的计算）
刘艳艳
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The Basel Agreement on International Capital Standards--Basel Ⅰ（巴塞尔国际资本标准协议-巴塞尔协议Ⅰ）
刘艳艳
●
The Basel Agreement on International Capital Standards—Basel Ⅱ & Basel Ⅲ（巴塞尔国际资本标准协议-巴塞尔协议Ⅱ & Ⅲ）
刘艳艳
Loan Policy and Process
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Types of Loans and Lending Process
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Type of Loans（贷款类型）
刘艳艳
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Steps in the Lending Process（贷款程序）
刘艳艳
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Credit Analysis
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Credit Analysis: What makes a good loan?（信用分析：优良贷款的决定因素）
刘艳艳
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Loan Review
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Loan Review Procedures and Loan Workouts（贷款检查程序及问题贷款处理）
刘艳艳
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Loan Pricing
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Loan Pricing Methods（贷款定价办法）
刘艳艳
Investment Function of Banks and Financial Service Management
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Available Investment Tools for Financial Institutions
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Functions and types of security investments of commercial banks（商业银行证券投资的功能及主要类别）
刘艳艳
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Securities Investment Owning by Banks
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Benefits and risks of security investments of commercial banks（商业银行证券投资的收益和风险）
刘艳艳
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Securities Investment Strategies
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Security investment strategies（商业银行证券投资策略）
刘艳艳
Cash Assets of Commercial Banks
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Composition of Cash Assets
●
Composition of cash assets and fund positions（商业银行现金资产的构成与资金头寸）
刘艳艳
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Cash assets management
●
Cash assets management strategies（商业银行现金资产的管理）
刘艳艳
Out-Balance-Sheet Business
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Introduction and Risky Out-Balance-Sheet Business
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Overview of out-balance-sheet businesses of commercial bank（商业银行表外业务概述）
刘艳艳
International Business
●
Types of International Businesses
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Major International Businesses（商业银行开展的主要国际业务）
刘艳艳
Asset-Liabilities Management and Risk Aversion
●
Evolution of Asset-Liabilities Management
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Asset-Liabilities Management Theory（商业银行资产负债管理理论的演变）
刘艳艳
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Asset-Liabilities Management Strategies
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Measuring Interest Rate Risk（利率风险的衡量）
刘艳艳
●
Interest-sensitive gap & Duration Gap Analysis（利率缺口分析与持续期缺口分析）
刘艳艳

  • 第一章Introduction of Environment that Commercial Bank Faces

    本章探讨了现代银行和与其相似的竞争者在经济中扮演的许多重要角色，并分析了银行业如何和金融服务市场作为一个整体在快速的变化。随着我国经济体制改革的深入和发展，金融体系在整个经济中发挥着日益重要的作用，而商业银行在现代金融体系中又处于核心的地位。了解商业银行的业务及其管理的理论与实践，并且采用双语教学的方式在传授专业商业银行知识的同时让同学们尽可能多的了解英语专业词汇和美国商业银行最新的金融创新产品和风险管理方法，在经济全球化和金融全球化的背景下对于加快我国商业银行改革，提高其经营管理水平，无疑具有十分重要的现实意义。商业银行的功能及提供的服务是本章教学的重点，掌握商业银行能够开展的业务种类以及对一国经济的作用对于理解金融监管的必要性及商业银行的风险管理有着很重要的作用。难点是商业银行和其他金融机构的区别以及和普通企业的区别，但是由于商业银行是追求利润最大化的金融企业，所以与普通企业和非银行金融机构既有相似之处又有较大区别，在产品多样化及地域多元化及监管放松等趋势下对此问题的全面论述更加难理解和掌握。

  • ●1.1Introduction of the changing financial institutions

    从银行发展演变的历史讲起向学生说明什么是银行，银行如何从最初的铸币业发展到现在可从事多种金融业务的金融机构。

  • ●1.2Bank Regulation

    通过本节的学习，要求学生掌握所有管理、监管银行和与其类似的竞争者的主要监管机构，了解世界上最强大的金融监管机构如联邦储备系统、欧洲中央银行及中国人民银行，并对货币政策有所理解；要求学生掌握商业银行的组织与结构的含义及种类；了解银行与其竞争者正在变化中的组织和结构；通过对规模经济、范围经济与支持偏好行为等的学习会分析商业银行规模与绩效之间的关系。教学重点：对银行进行监管的必要性；美国主要的银行法规内容及其演变过程；央行货币政策工具及其使用。商业银行组织结构的类型；美国跨州银行和《瑞格尔-尼尔跨州银行和分行效率法案》的内容及其对美国银行组织结构的影响；兼并与收购对银行组织的影响；规模与效益之间的辩证关系。教学难点：结合美国发展的历史背景掌握各项银行法规的演变及其内容，如格拉斯斯蒂格尔法、金融服务现代化法案、多德弗兰克法案等，并分析这些法案对商业银行经营的影响，综合分析较困难。

  • ●1.3The Organization and Structure of the Banking and Financial-Service Industry

    金融机构随着时间流逝其组织结构从相对简单的单一的公司变成拥有众多分行的分支型组织、并最终兼并一家或多家金融机构，扩大规模，集中的趋势在增强，这虽可以为某些顾客提供便利，但也减少了某些市场的竞争，同时其经营效率和公司治理也会受到影响。单元制、分支行制、控股公司制和电子服务提供商这些不断发展变化的商业银行组织结构之间的利弊比较。

  • ●1.4Establishing New Banks, Branches, ATMs, Telephone Services, and Web Sites

    本章主要考察了金融机构向公众提供服务所采取的主要形式，便利是客户决定选择哪家金融机构的一个关键因素，通信技术的发展改变了传统意义上对便利的概念，目前全球化金融服务的外包业务变得越来越重要，金融机构也在想方设法节约成本、最大限度地利用最新的技术，客户除了到传统的银行营业网点享受金融服务外，更偏好使用移动服务提供设备，这就促进了ATM服务及手机系统等新的商业银行便利设施的发展。通过本章的学习，要求学生掌握商业银行的为了不断满足客户对及时获得服务的需求而能做的一些选择，了解这些便利的金融服务方式的特点及对银行和对于客户各有哪些利弊。教学重点：商业银行能选择便利的金融服务方式的类型：特许设立新金融机构、新设银行的工作绩效及其影响因素、设立全方位服务分支机构和有限服务分支机构时考虑的因素。教学难点：商业银行在决定新设便利金融服务方式考虑的因素有哪些，如何衡量新设的便利设施给银行带来的收益与成本。

  • 第二章Funds Collection Management of Banks and its competitors

    Funds Collection Management of Banks and its competitors

  • ●2.1Managing and Pricing Deposit Services

    Managing and Pricing Deposit Services

  • ●2.2Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds

    Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds

  • ●2.3Capital Management

    Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds

  • 第三章Loan Policy and Process

    Loan Policy and Process

  • ●3.1Types of Loans and Lending Process

    Types of Loans and Lending Process

  • ●3.2Credit Analysis

    Credit Analysis

  • ●3.3Loan Review

    Loan Review

  • ●3.4Loan Pricing

    Loan Pricing

  • 第四章Investment Function of Banks and Financial Service Management

    Investment Function of Banks and Financial Service Managemen

  • ●4.1Available Investment Tools for Financial Institutions

    Available Investment Tools for Financial Institutions

  • ●4.2Securities Investment Owning by Banks

    Securities Investment Owning by Banks

  • ●4.3Securities Investment Strategies

    Securities Investment Strategies

  • 第五章Cash Assets of Commercial Banks

    Cash Assets of Commercial Banks

  • ●5.1Composition of Cash Assets

    Composition of Cash Assets

  • ●5.2Cash assets management

    Cash assets management

  • 第六章Out-Balance-Sheet Business

    Out-Balance-Sheet Business

  • ●6.1Introduction and Risky Out-Balance-Sheet Business

    Introduction and Risky Out-Balance-Sheet Business

  • 第七章International Business

    International Business

  • ●7.1Types of International Businesses

    Types of International Businesses

  • 第八章Asset-Liabilities Management and Risk Aversion

    Asset-Liabilities Management and Risk Aversion

  • ●8.1Evolution of Asset-Liabilities Management

    Evolution of Asset-Liabilities Management

  • ●8.2Asset-Liabilities Management Strategies

    Asset-Liabilities Management Strategies

  • 开始学习
  • 第一章  作业测试
    第一章 Introduction of Environment that Commercial Bank Faces

    1.1 Introduction of the changing financial institutions

    1.2 Bank Regulation

    1.3 The Organization and Structure of the Banking and Financial-Service Industry

    1.4 Establishing New Banks, Branches, ATMs, Telephone Services, and Web Sites

    视频数6
  • 第二章  作业测试
    第二章 Funds Collection Management of Banks and its competitors

    2.1 Managing and Pricing Deposit Services

    2.2 Managing Nondeposit Liabilities and other Sources of Borrowed Funds

    2.3 Capital Management

    视频数11
  • 第三章  作业测试
    第三章 Loan Policy and Process

    3.1 Types of Loans and Lending Process

    3.2 Credit Analysis

    3.3 Loan Review

    3.4 Loan Pricing

    视频数5
  • 第四章  作业测试
    第四章 Investment Function of Banks and Financial Service Management

    4.1 Available Investment Tools for Financial Institutions

    4.2 Securities Investment Owning by Banks

    4.3 Securities Investment Strategies

    视频数3
  • 第五章  作业测试
    第五章 Cash Assets of Commercial Banks

    5.1 Composition of Cash Assets

    5.2 Cash assets management

    视频数2
  • 第六章  作业测试
    第六章 Out-Balance-Sheet Business

    6.1 Introduction and Risky Out-Balance-Sheet Business

    视频数1
  • 第七章  作业测试
    第七章 International Business

    7.1 Types of International Businesses

    视频数1
  • 第八章  作业测试
    第八章 Asset-Liabilities Management and Risk Aversion

    8.1 Evolution of Asset-Liabilities Management

    8.2 Asset-Liabilities Management Strategies

    视频数3
  • 期末考试