课程简介
商业银行作为金融体系中最重要的金融机构，也是我们办理货币业务最常见的金融机构，对我们的日常生活、学习工作影响最为明显。但是，并不是每个人对商业银行都了解，对其经营管理更是知之甚少。
通过本课程的学习，可以了解商业银行的组织结构和运营方式，知晓商业银行的业务种类及其办理要点，掌握商业银行的经营技能和管理特性，学会运用银行理论分析现实问题。在教学中，我们采取要点讲授、专题研讨、案例分析等教学方法，希望大家可以积极参与到课程学习。大家通过观看视频、记录要点、参与课堂讨论，掌握知识要点的同时，学会运用所学理论知识分析现实经济问题，探讨我国商业银行的经营管理。
有人说，互联网金融的到来加速了商业银行的消亡，也有人说，互联网金融的到来激发了商业银行的发展。相信学完这门课程，你会拥有自己独特的想法。
课程大纲
第一章 商业银行概述
1.1 银行的产生与发展
1.2商业银行基本含义
1.3商业银行设立规定
1.4商业银行基本职能
1.5商业银行经营原则
1.6商业银行组织结构
1.7.1专题：商业银行社会责任（上）
1.7.2专题：商业银行社会责任（下）
第二章 银行相关理论
2.1 古典经济学观点
2.2交易成本理论
2.3 信息不对称理论
2.4 信息不完全理论
2.5 期限错配与风险分担
第三章 商业银行资本管理
3.1 银行资本构成与功能
3.2 银行资本充足性
3.3.1《巴塞尔协议》简介 （上）
3.3.2 《巴塞尔协议》简介（下）
3.4 提升资本充足率策略
3.5 专题：中国商业银行资本管理
第四章 商业银行负债业务
4.1.1 人民币相关知识（一）
4.1.2 人民币相关知识（二）
4.1.3 人民币相关知识（三）
4.1.4 人民币相关知识（四）
4.2 商业银行负债简介
4.3.1 商业银行负债结构（一）
4.3.2 商业银行负债结构（二）
4. 4商业银行存款成本
4.5专题：存款保险制度
第五章 商业银行现金资产
5.1 银行现金资产构成
5.2 银行现金资产管理
5.3 专题：存款准备金制度
第六章 商业银行贷款业务
6.1 商业银行贷款常识
6.2 商业银行贷款流程
6.3 商业银行贷款定价
6.4 商业银行贷款类型
6.5.1 银行贷款信用分析（企业）
6.5.2 银行贷款信用分析 （个人）
6.6 商业银行抵押贷款
6.7 银行贷款阶段管理
6.8银行贷款分类管理
6.9.1专题1-信用卡基本知识
6.9.2 专题2-信用卡申请及使用
6.9.3 专题3-大学生信用卡常识
第七章 商业银行证券投资
7.1.1 证券投资目标与工具（上）
7.1.2 证券投资目标与工具（下）
7.2.1 证券投资收益与风险（上）
7.2.2 证券投资收益与风险（下）
7.3.1 证券投资管理与策略（上）
7.3.2 证券投资管理与策略（下）
第八章 商业银行其他业务
8.1 商业银行中间业务
8.2 商业银行表外业务
8.3 商业银行国际业务
8.4 专题：商业银行个人理财业务
第九章 商业银行流动性管理
9.1 商业银行流动性问题
9.2 商业银行流动性头寸
9.3 银行流动性需求预测
9.4 专题：商业银行压力测试
第十章 商业银行风险管理
10.1 商业银行风险概述
10.2 银行风险管理流程
10.3 商业银行内部控制
10.4银行信用风险管理
10.5银行操作风险管理
10.6 银行流动性风险管理
10.7专题：商业银行风险管理案例
期末测试
1.1 银行的产生与发展
1.2商业银行基本含义
1.3商业银行设立规定
1.4商业银行基本职能
1.5商业银行经营原则
1.6商业银行组织结构
1.7.1专题：商业银行社会责任（上）
1.7.2专题：商业银行社会责任（下）
第二章 银行相关理论
2.1 古典经济学观点
2.2交易成本理论
2.3 信息不对称理论
2.4 信息不完全理论
2.5 期限错配与风险分担
第三章 商业银行资本管理
3.1 银行资本构成与功能
3.2 银行资本充足性
3.3.1《巴塞尔协议》简介 （上）
3.3.2 《巴塞尔协议》简介（下）
3.4 提升资本充足率策略
3.5 专题：中国商业银行资本管理
第四章 商业银行负债业务
4.1.1 人民币相关知识（一）
4.1.2 人民币相关知识（二）
4.1.3 人民币相关知识（三）
4.1.4 人民币相关知识（四）
4.2 商业银行负债简介
4.3.1 商业银行负债结构（一）
4.3.2 商业银行负债结构（二）
4. 4商业银行存款成本
4.5专题：存款保险制度
第五章 商业银行现金资产
5.1 银行现金资产构成
5.2 银行现金资产管理
5.3 专题：存款准备金制度
第六章 商业银行贷款业务
6.1 商业银行贷款常识
6.2 商业银行贷款流程
6.3 商业银行贷款定价
6.4 商业银行贷款类型
6.5.1 银行贷款信用分析（企业）
6.5.2 银行贷款信用分析 （个人）
6.6 商业银行抵押贷款
6.7 银行贷款阶段管理
6.8银行贷款分类管理
6.9.1专题1-信用卡基本知识
6.9.2 专题2-信用卡申请及使用
6.9.3 专题3-大学生信用卡常识
第七章 商业银行证券投资
7.1.1 证券投资目标与工具（上）
7.1.2 证券投资目标与工具（下）
7.2.1 证券投资收益与风险（上）
7.2.2 证券投资收益与风险（下）
7.3.1 证券投资管理与策略（上）
7.3.2 证券投资管理与策略（下）
第八章 商业银行其他业务
8.1 商业银行中间业务
8.2 商业银行表外业务
8.3 商业银行国际业务
8.4 专题：商业银行个人理财业务
第九章 商业银行流动性管理
9.1 商业银行流动性问题
9.2 商业银行流动性头寸
9.3 银行流动性需求预测
9.4 专题：商业银行压力测试
第十章 商业银行风险管理
10.1 商业银行风险概述
10.2 银行风险管理流程
10.3 商业银行内部控制
10.4银行信用风险管理
10.5银行操作风险管理
10.6 银行流动性风险管理
10.7专题：商业银行风险管理案例
期末测试
